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Cabinet de gestion de patrimoine au Pays Basque
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Michel Bascans
Spécialiste du Conseil
en Patrimoine
Pays Basque Intérieur

depuis 1988

Mon activité de Conseil en Investissement Financier s’effectue dans le cadre d’un diagnostic et de conseil patrimonial global.

Ces prestations sont formalisées par une lettre de mission et rémunérées sous forme d’honoraires et/ou commissions.

Michel Bascans | Patrimoine, Confiance, Conseil

01. Mon Cabinet

/Expérience

L'expertise d'un cabinet indépendant

Le métier

Règlementation

Profession réglementée par l’Autorité des marchés Financiers (www.orias.fr).
Mon activité me profère deux satuts:
– Conseiller en investissement financier (CIF)
– Courtier d’assurance ou de réassurance (COA)

Quelle clientèle?

Mes services s’adressent à une clientèle de particuliers et de chefs d’entreprises (TPE).
Je suis un « généraliste » du patrimoine qui accompagne, si besoin, vers des spécialistes : experts comptables, notaires, avocats…

Michel Bascans

30 ans d'expérience

1988 : Salarié de la société ALLIANZ, réseau Assurfinance, pendant 15 ans.

2002 : Statut d’indépendant.

2010 : Diplôme 3ème cycle Gestion de Patrimoine.

2017 : Création EURL MICHEL BASCANS | PATRIMOINE-CONSEILS-CONFIANCE à Saint Jean le Vieux.

/Patrimoine

Patrimoine | Conseil | Confiance

02. Bilan Patrimonial

Le bilan patrimonial global permet de répondre aux principales questions du particulier et du chef d’entreprise:

– Suis-je bien couvert en cas de décès, d’invalidité? Pour quels montants?
– Mes placements sont-ils adaptés? Combien me rapportent-ils? Sont-ils imposés?
– Comment transmettre mes biens de mon vivant?
– Comment transmettre à mon décès dans de bonnes conditions? Comment protéger mon conjoint? Combien cela coute-t-il?
– Comment transmettre mon entreprise?

Patrimoine | Conseil | Confiance

/. Objectifs patrimoniaux principaux

  • Protéger les proches
  • Constituer un patrimoine financier
  • Valoriser les actifs
  • Diminuer la fiscalité
  • Épargner pour la retraite
  • Transmettre aux proches
  • Transmettre une entreprise
/Services

Conseil en stratégie patrimoniale

03. Mes Services

PRODUITS ASSURANCE

PRODUITS ASSURANCE

- Assurance décès/invalidité
- Assurance emprunteur
- Assurance dépendance

PRODUITS FINANCIERS

PRODUITS FINANCIERS

- Placements Assurance-vie
- Contrat de capitalisation, PEA/PEP
- Produits financiers immobiliers, SCPI/OPCI

/Joignez-moi

Rencontrons-nous pour en parler

04. Besoin d'un conseil ou de mes services?

Laissez-moi un message via ce formulaire, je prendrai rapidement contact avec vous.





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