Michel Bascans
Spécialiste du Conseil
en Patrimoine
Pays Basque Intérieur
depuis 1988
Mon activité de Conseil en Investissement Financier s’effectue dans le cadre d’un diagnostic et de conseil patrimonial global.
Ces prestations sont formalisées par une lettre de mission et rémunérées sous forme d’honoraires et/ou commissions.
Accompagnement pour achat d’or physique (pièces et/ou lingots).
Expertise en cryptoactifs, accompagnement pour achat de cryptomonnaies type Bitcoin.
Michel Bascans | Patrimoine, Confiance, Conseil
01. Mon Cabinet
L'expertise d'un cabinet indépendant
Le métier
Quelle clientèle?
Mes services s’adressent à une clientèle de particuliers et de chefs d’entreprises (TPE).
Je suis un « généraliste » du patrimoine qui accompagne, si besoin, vers des spécialistes : experts comptables, notaires, avocats…
Règlementation
Profession réglementée par l’Autorité des marchés Financiers (www.orias.fr).
Mon activité me profère deux satuts:
– Conseiller en investissement financier (CIF)
– Courtier d’assurance ou de réassurance (COA)
Michel Bascans
30 ans d'expérience
– 1988 : Salarié de la société ALLIANZ, réseau Assurfinance, pendant 15 ans.
– 2002 : Statut d’indépendant.
– 2010 : Diplôme 3ème cycle Gestion de Patrimoine.
– 2017 : Création EURL MICHEL BASCANS | PATRIMOINE-CONSEILS-CONFIANCE à Saint Jean le Vieux.
Patrimoine | Conseil | Confiance
02. Bilan Patrimonial
Le bilan patrimonial global permet de répondre aux principales questions du particulier et du chef d’entreprise:
– Suis-je bien couvert en cas de décès, d’invalidité? Pour quels montants?
– Mes placements sont-ils adaptés? Combien me rapportent-ils? Sont-ils imposés?
– Comment transmettre mes biens de mon vivant?
– Comment transmettre à mon décès dans de bonnes conditions? Comment protéger mon conjoint? Combien cela coute-t-il?
– Comment transmettre mon entreprise?
Patrimoine | Conseil | Confiance
/. Objectifs patrimoniaux principaux
- Protéger les proches
- Constituer un patrimoine financier
- Valoriser les actifs
- Diminuer la fiscalité
- Épargner pour la retraite
- Transmettre aux proches
- Transmettre une entreprise
Conseil en stratégie patrimoniale
03. Mes Services
PRODUITS ASSURANCE
- Assurance décès/invalidité
- Assurance emprunteur
- Assurance dépendance
PRODUITS FINANCIERS
- Placements Assurance-vie
- Contrat de capitalisation, PEA/PEP
- Produits financiers immobiliers, SCPI/OPCI
Rencontrons-nous pour en parler
04. Besoin d'un conseil ou de mes services?
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